חדשות כלכלה

דו"ח הרשות לאיסור הלבנת הון 2017: תחום הפעילות העבריינית המוביל – הונאה, זיוף ומרמה (26%)

הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים או בשמה האחר – הרשות הלאומית למודיעין פיננסי, פרסמה את הדו"ח השנתי שלה עבור 2017. הדו"ח כולל את הפעילות של הרשות בשנה זו, ההישגים ומידע סטטיסטי.

בשנת 2017 הרשות השלימה את פרויקט הערכת הסיכונים הלאומית בהלבנת הון ומימון טרור שנועד למפות את הסיכונים, להבין את נקודות התורפה והפרצות וכן לבחון אמצעי בקרה והתמודדות הולמים. בין עבירות המקור שזוהו בסיכון גבוה להלבנת הון, ניתן לציין את עבירות התחמקות ממס, ארגוני פשיעה, חשבוניות פיקטיביות והונאה. עבירות ניירות ערך ורכוש זוהו כסיכון נמוך.

בין התחומים שזוהו כתחומי פעילות בסיכון גבוה לתופעות הלבנת הון נכללים נותני שירותי מטבע, שימוש במזומן, פשיעה בינלאומית, נדל"ן וישויות והסדרים משפטיים, בעוד שרכישת זכיות ופעילות מסחר והברחת טובין זוהו כתחומי פעילות בסיכון נמוך להלבנת הון.

בשנת 2017 רשות איסור הלבנת הון העמיקה את הפעילות המשותפת עם גורמי האכיפה והביטחון בישראל וכן עם הרגולטורים הפיננסיים, בסיס השותפות היא מסירת מידע מודיעיני פיננסי בעל ערך שנועד לסייע שהגשת ראיות, גיבוש חשדות וביסוסן וכן התחקות אחר היקפי העבירה ונכסים לתפיסה וחילוט.

בשנה זו, הרשות קידמה גם חוקים, תקנות וצווים שונים בתחום הלבנת הון בישראל. הרשות קידמה את תיקון חוק איסון הלבנת הון שנועד להתאים לסטנדרטים של ארגון FATF. בנוסף, קודם צו איסור הלבנת הון על חברי בורסה ומנהלי תיקים, נותני שירותי מטבע, מבטחים סוכני ביטוח וחברות מבטחות, וגם זירות סוחר.

דיווחים בלתי רגילים

בשנת 2017 התקבלו ברשות 88,443 דיווחים מכלל הגופים המחוייבים בדיווח. הנתון מהווה גידול של 13% לעומת שנת 2016 וגידול מצטבר של 78% ב-5 השנים האחרונות.

כ-61% מדיווחים אלו, בוצעו על ידי המערכת הבנקאית, כ-26% על ידי נש"מים (נותני שירותי מטבע) ו-13% על ידי גורמים מדווחים אחרים. נראה כי חלה ירידה בנתח היחסי של המערכת הבנקאית תוך כדי עלייה מקבילה אצל נותני שירותי מטבע בשנים 2013-2017.

בשנה זו הועברו על ידי הנש"מים 23,278 דיווחים בלתי רגילים, כך שזה מהווה גידול של 80% לעומת שנת 2016 וגידול של 360% לעומת 2015.

דיווחים רגילים

בשנת 2017 התקבלו ברשות 1,819,227 דיווחים רגילים בגין פעולות פיננסיות כך שזה מהווה גידול של 7% לעומת 2016 או גידול של 19% ב-5 השנים האחרונות. המערכת הבנקאית אחראית ל-74% מכלל הפעולות ב-2017, גם כאן חלה ירידה של המערכת הבנקאית לטובת נש"מים.

בקשות מידע

בשנים האחרונות ישנו גידול חד בפניות גופי האכיפה והבטחון לרשות לקבלת מודיעין פיננסי. בשנת 2017 לבדה חל גידול של כ-27% בסך כל בקשות המידע שהתקבלו ברשות יחסית לשנת 2016 ,וחל גידול מצטבר של כ-97% בסך בקשות המידע שהתקבלו ברשות, יחסית לשנת 2013.

כתבות מודיעיניות

מספר הכתבות המודיעיניות שהפיצה הרשות בשנת 2017, במענה לבקשות מידע של צרכני המידע, מהווה גידול של כ-31% יחסית לשנת 2016 ,ומהווה גידול של כ-82% יחסית לשנת 2013. כ-60% מהכתבות שהופצו לרשויות האכיפה והביטחון בישראל ובעולם כללו מידע יזום והשאר, כ-40% הופצו במענה לבקשות מידע.

עוד נראה כי כ-79% מהכתבות הופצו לגורמי אכיפה וביטחון בישראל וכ-21% ליחידות מודיעין פיננסי מקבילות בעולם (FIUs).

דפוס הלבנת הון

דפוס הפעולה הבולט ביותר להלבנת הון ב-2017 הוא פעילות בינלאומיות (15.6%). לאחר מכן, מזומן (14.2%), נש"ם (8.2%), אופשור (7.5%) ו-נדל"ן (6.7%) – 5 ההתנהגויות הללו יחדיו מהווים קצת מעל 52% מכלל דפוסי הפעולה להלבנת הון.

תחום פעילות עבריינית

בשנת 2017 התמקדה הרשות בתחומים בסיכון גבוה, שעיקרם מאבק בארגוני פשיעה, עבירות מימון טרור, עבירות שוחד ושחיתות שלטונית, עבירות הונאה ועבירות זיוף ומרמה.

על פי הדו"ח, תחום הפעילות העבריינית המוביל בישראל ב-2017 בהקשר של ביצוע הלבנת הון ומימון טרור הוא הונאה, מרמה וזיוף (25.9%). לאחר מכן, שוחד ושחיתות (23.4%), מימון טרור (10.4%), עבירות מס (9.1%) ו-ארגון פשיעה (6.8%) – 5 התחומים הללו יחדיו מהווים קצת מעל 75% מכלל הפעילויות העברייניות המובילות בישראל.

תחומי פעילות עבריינית 2017
תחומי פעילות עבריינית 2017

מעל 1,100 עוקבים בערוץ טלגרם: בואו להיות חברים שלנו. חפשו 'פרוטוקול' או היכנסו t.me/protocolil


תגיות

מערכת האתר

פרוטוקול מגזין עסקים הוא פורטל חדשות כלכלה, שוק ההון, נדל"ן, דין ומשפט, כסף, ביטוח, צרכנות פיננסית, עסקים ויזמות, סטארטאפ, אנרגיה, שיווק, טכנולוגיה ועוד.

כתבות נוספות

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

Back to top button
שינוי גודל גופנים
ניגודיות
Close